Persönliche Finanzberatung
Eine umfassende Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Wir analysieren Ihre Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.
- Detaillierte Cashflow-Analyse
- Identifikation von Einsparpotenzialen
- Optimierung bestehender Verträge
- Persönlicher Aktionsplan mit konkreten Schritten
- 3 Monate Follow-up-Begleitung
Vermögensplanung
Strategischer Aufbau und Strukturierung Ihres Vermögens über verschiedene Anlageklassen. Von Aktien über Immobilien bis hin zu alternativen Investments.
- Erstellung eines diversifizierten Portfolios
- Risikoprofil-Analyse
- Asset-Allocation-Strategie
- Rebalancing-Plan
- Quartalsweise Performance-Reviews
Steueroptimierung
Nutzen Sie alle legalen Möglichkeiten, um Ihre Steuerlast zu minimieren. Wir identifizieren ungenutzte Freibeträge, Abschreibungsmöglichkeiten und Gestaltungsspielräume.
- Steuer-Audit Ihrer letzten 3 Jahre
- Identifikation vergessener Freibeträge
- Optimierung privater und betrieblicher Strukturen
- Begleitung bei Steuererklärungen
- Koordination mit Ihrem Steuerberater
Altersvorsorgeberatung
Sichern Sie Ihren Lebensstandard im Ruhestand. Wir berechnen Ihre Rentenlücke und entwickeln eine Strategie, um diese zu schließen.
- Berechnung der erwarteten Rentenlücke
- Optimierung staatlicher und betrieblicher Vorsorge
- Private Vorsorgestrategien
- Riester- und Rürup-Analyse
- Jährliche Anpassung der Strategie
Investmentstrategien
Von passivem Indexing bis zu aktiven Strategien. Wir entwickeln einen Investmentplan, der zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen passt.
- Entwicklung einer personalisierten Anlagestrategie
- ETF- und Fondsselektion
- Einzelaktien-Analyse (optional)
- Kryptowährungen und alternative Assets
- Monatliche Marktanalysen und Updates
Finanzielle Bildungsworkshops
Praxisnahe Workshops in kleinen Gruppen. Lernen Sie die Grundlagen erfolgreicher Vermögensbildung von Experten.
- 4-stündige interaktive Sessions
- Themen: ETFs, Steuern, Immobilien, Budgetierung
- Praxisübungen und Case Studies
- Umfangreiche Workshop-Unterlagen
- Zugang zur exklusiven Online-Community